成都市龙泉新农投资特定2023年债权资产转让（成都龙泉新农村）

1. 判断一家机构是否具有吸收存款的资质，最重要的依据是（A）

A、金融监管部门颁发的金融许可证

B、工商部门颁发的营业执照

C、政府部门颁发的荣誉证书

2. “电信诈骗”就是违法犯罪分子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具，假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况，骗取受害人（A）后，叫其将钱汇入到指定银行卡账户的一种诈骗活动

A、信任

B、账号

C、密码

3. 犯罪分子通过非法渠道获悉购车人的电话号码后，冒充国家税务机关工作人员打电话给购车人谎称要退车购税，诱骗购车人到ATM机上按其指令操作以此骗走购车人银行卡上的存款的行为叫（A ）

A、退税诈骗

B、中奖诈骗

C、培训诈骗

4. 犯罪分子假冒消防、税务、工商、海关等国家机关、伪造国家机关公文，以传真形式向公司、企业等单位发“培训通知”，要求其派员参加培训，并叫公司、企业将“培训费” 打到其指定的银行卡账户上，以骗取钱款的行为叫（C ）

A、退税诈骗

B、中奖诈骗

C、培训诈骗

5. 对于广告“推销”特殊器材、违禁品的短信、电话，正确的做法是（A ）

A、不予理解并及时清除，更不应汇款购买

B、判断是不是好投资，如果是的话，果断购买

C、推荐给身边的家人、同事和朋友

6. 到银行自动取款机（ATM机）存取遇到银行卡被堵、被吞等以外情况，应（C）

A、守着机器，不让其成都市龙泉新农投资特定2023年债权资产转让他人取款等

B、根据机器上面张贴的小广告上的电话拨打求助

C、认真识别自动取款机（ATM机）的“提示”真伪，拨打银行客服热线

7. 保管银行卡，以下说法不正确的是（A）

A、只需要保管好自己的密码就行

B、卡片跟身份证最好分开放

C、卡号也很重要，卡片不好随意借给他人

8. 如果银行卡遗失，或被盗，或发现被冒用，请立即联系（B）

A、公安机关

B、发卡银行

C、银监局

9. 银行卡有效期到期，补发新卡时，应将旧卡片的磁条（或芯片）（B）

A、保留做纪念

B、销毁

C、保留以备不时之需

10. 下列哪项不是标准IC卡的特点（C）

A、非联机操作

B、安全性高

C、存储空间小

11. 以下哪项交易无法享受信用卡免息待遇（C）

A、商场刷卡消费

B、电话预订酒店、机票

C、ATM透支取现

12. 密码的设置也很重要，设置易于记忆但难以破译的密码，以下方法中最难破译的是（C）

A、自己的生日

B、自己手机号码后六位

C、“北京奥运会”的笔画“581276”

13. 关于密码的保管，以下说法不正确的是（C）

A、不要将密码存放在手机里

B、不要写在银行卡背面

C、将密码写在随身带的笔记本里

14. 以下各家银行的客服热线，不正确的是（C）

A、中国工商银行95588

B、中国农业银行95599

C、中国建设银行0791-95533

15. 银行的ATM机的使用时间为（C）

A.营业时间

B.12小时

C.24小时

16. 使用网上银行过程中，如果发现异常交易或账务差错，应及时与（A ）联系，避免损失

A、银行

B、公安局

C、银监局

17. 使用ATM机，选择打印ATM交易单据后，不正确的做法是（B）

A、妥善保管

B、随手丢弃地上

C、销毁

18. 发现自助设备被动手脚，如张贴告示，加装摄像头、盗卡器等，正确做法是（C）

A、主动拆卸

B、置之不理

C、联系银行工作人员或拨打银行服务电话

19. 提供个人身份证件复印件申办信用卡时，建议在复印件上注明（A）

A、使用用途，例如：“仅供申办＊＊信用卡用”

B、本人姓名

C、本人电话号码

20. 如果发觉使用借记卡的过程中上当受骗，以下哪种解决方式不可取（C）

A、及时与银行客服联系

B、第一时间进行卡面挂失, 冻结卡内资金

C、置之不理

21. 正确安全使用银行卡的方式不包括（C）

A、及时在银行卡背面签名

B、保管好银行卡密码等个人信息

C、尽量把身份证与卡片放在一起，这样方便办理业务

22. 投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险（C）

A、非保本浮动收益理财计划

B、保本浮动收益理财计划

C、固定收益理财计划

23. 在购买理财产品时，请您查看该产品是否有监管部门的（A ），坚决抵制无任何审批资质的理财产品

A、批准文件

B、行政许可证

C、营业执照

24. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩 票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向（C ）筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为

A、特定单位

B、特定个人

C、社会公众

25. 非法集资一般具有非法性、公开性、(C )、社会性几个构成要件

A、虚假性

B、欺骗性

C、利诱性

26. 非法集资具有社会性的特征，具体表现在向（B）吸收资金

A、收益较好的公司

B、不特定对象

C、亲戚朋友

27. 以下哪个不是非法集资（C）

A、承诺高额回报

B、编造虚假项目

C、利用传销诈骗

28. 在非法集资活动中，募集资金大都划转至（C）内

A、银行账户

B、银联账户

C、某个私人或第三方企业账户

29. 对进行非法集资活动的单位或个人，国家机关依法给予没收违法所得、罚款、取缔等行政处罚。构成犯罪的，国家依法追究（C ）

A、行政处罚

B、行政警告

C、刑事责任

30. 当你接到一个陌生电话，告知家人意外受伤害需抢救治疗费用，正确的做法是（A）

A、可能遇到了电信诈骗，冷静与这位亲人或他的同学、老师、同事等联系核实情况

B、为了安全，赶紧把钱打给对方

31. 王小姐在网上购物，达成交易时，卖家发来一个链接，告知王小姐登陆这个网站支付可以优惠8.8折，那么王小姐应该登陆吗（B）

A、应该，可以优惠

B、不应该，有可能是骗子

32. 刷卡进入银行的自助银行的门禁是否需要输入密码（B）

A、需要

B、不需要

33. 如果您发觉密码被偷窥( A)

A、立即修改密码或联系银行办理密码挂失

B、拨打110报案

34. 离开ATM前，记住取走银行卡与钞票，是否应该确认取出的银行卡确为本人的银行卡（A）

A、是

B、否

35. 使用网上银行时，较为安全的方法是（A）

A、直接在浏览器中输入银行网站地址进入网站页面，并将该网址添加至您的收藏夹，方便下次使用

B、通过其它网站链接访问网银网站。

36. 张女士收到一个电话，对方称自己是派出所的，需要核对银行账户信息请张女士提供卡号，那么（A）

A、不应提供

B、积极配合

37. 您办理信用卡时留下的个人邮寄地址同样是重要的个人信息，这种说法对吗（A）

A、正确

B、不正确

38. 李阿姨有一个信用卡，但是她经常忘记还款，她身边的朋友劝她要准时还，不然会影响个人信用记录，但李阿姨说自己都退休了，无所谓。这种态度对吗（B）

A、支持，都退休了无所谓

B、不支持，会影响个人信用记录

39. 为保障您的权益，应在申请到信用卡后，立即在卡背面签名条上签名。这种说法对吗（A）

A、正确

B、不正确

40. 在商场购物使用信用卡时，可以请营业员代替自己去刷卡，这种做法安全吗（B）

A、安全，经常这么操作

B、不安全，账号也是非常重要的信息

41. 在商场购物后输入密码时，应（ A）

A、尽可能可能用身体或另一只手遮挡操作手势，以防不法分子窥视

B、卡片在身上，密码输入没关系

42. 手机收到内容是信用卡积分兑换短信,内附网址链接时，正确的做法是（A）

A、删除，不予理会

B、点击进入，按照里面的设定操作

43. 接到自称是银行工作人员电话，询问你的银行卡密码时，正确做法是（A）

A、不提供

B、看电话来显，如果显示是955**的银行客服电话就告诉对方

44. 使用手机银行，接到电话或短信，要求提供收到的动态码，正确做法是（A）

A、不提供

B、看电话、短信来显，如果是955**的银行客服号码就回复告知

45. 当你接到自称是公安机关的工作人员的电话，说你的账户涉嫌犯罪，要求你将账户内资金转至其提供的安全账户，正确的做法是（B）

A、看电话来显，并拨打114查询，如果查询结果确是公安机关，按照对方的要求操作

B、不予理会，并拨打110咨询、举报

46. 网上购物后，收到客服人员的电话，称订单取消，为顺利办理退款，向你索要银行卡号与验证码时，正确的做法是（B）

A、为顺利办理退款，配合提供相关操作

B、银行卡号与验证码是重要信息，不能泄露

47. 购买理财产品，错误的做法是（A）

A、信赖银行，把钱交给理财经理就好

B、要在银行柜台完成申购手续

48. 对于高收益理财产品，错误的观念是（B）

A、金融产品风险与收益并存，收益越高，风险越大

B、只要是银行的产品，就一定是安全的

49. 对于理财经理的理财建议，正确的做法是（B）

A、完全相信银行工作人员的专业水准与道德操守

B、有限度信任，主要看推荐的产品风险与收益特征是否适合自己

50. 对理财经理推荐的理财产品，正确的做法是（A）

A、首先要关注理财产品的资质，看该产品是否是总行统一发售的

B、最重要的是收益率，只有收益率高，没必要看是第三方产品还是银行产品

51.远离电信诈骗切忌三个不要：不要轻信来历不明的电话和手机短信；不要随意透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况；不要向陌生的人汇款、转账、发现被骗立即向公安机关报案（A）

A、对

B、错

52.银行卡密码写在银行背面方便又安全（B）

A、对

B、错

53. 一旦确认为假币不得再退还持有人，不得以判定不准为由退还假币，更不准将盖有“假币”字样的假币退还持有人（A）

A、正确

B、错误

54.单位客户在金融机构可以开立两个以上基本存款账户（B）

A、正确

B、错误

55.工行2018年5月创新推出的经营快贷办理仅需(A)

A、1分钟

B、1小时

C、1天

D、1周

56.信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者时间终止之日起为（C）年

A、1年

B、3年

C、5年

D、10年

57. “如意人生”养老金理财产品（B）定期开放

A、每日

B、每周

C、每旬

D、每月

58.人民币银行结算账户按存款人可分为（B）

A、基本存款账户和一般存款账户

B、单位银行结算账户和个人银行结算账户

C、专用账户和临时存款账户

D、定期存款账户

59.个人客户一次性取现（C）万元（含）以上，提前1天电话预约

A、5万元

B、10万元

C、20万元

D、50万元

60.有权扣划单位、个人存款的执法机关有（ ABC ）

A、人民法院

B、税务机关

C、海关

D、人民检察

E、公安机关

61.【单选】2021年金融知识普及月活动时间是？（10分）【单选题】【单选题】（10分）

A.2021年9月1日-9月30日

B.2021年3月11日-3月15日

C.2021年7月8日

D.2021年3月15日

正确答案：A

62.【单选】本次活动的口号是？（10分）【单选题】【单选题】（10分）

A.诚信保险保障 共享美好生活

B.普及金融知识 提升金融素养 共建清朗网络 共享美好生活

C.以人民为中心 增强金融消费者获得感

D.有温度的金融服务 护航幸福晚年

正确答案：B

63.【单选】金融机构需积极组织或参与金融知识普及活动，并通过营业网点开展风险提示等工作，此举维护了消费者的？（10分）【单选题】【单选题】（10分）

A.公平交易权

B.受尊重权

C.信息安全权

D.受教育权

正确答案：D

64.【单选】金融机构为消费者办理业务时，向消费者介绍并搭售其他理财产品，此举涉嫌损害了消费者的？（10分）【单选题】【单选题】（10分）

A.自主选择权

B.财产安全权

C.公平交易权

D.信息安全权

正确答案：A

65.【多选】消费者在发生纠纷或争议时，可以采取哪些途径解决？（10分）【多选题】【多选题】（10分）

A.诉讼

B.投诉

C.调解

D.仲裁

正确答案：ABCD

66.【多选】下列哪些属于保险销售误导行为？（10分）【多选题】【多选题】（10分）

A.夸大保险责任或保险产品收益

B.隐瞒免除保险责任的条款

C.对保险产品的不确定收益进行承诺

D.向潜在投保人讲解保险合同条款

正确答案：ABC

67.【多选】让你明明白白买保险包括以下哪些招？（10分）【多选题】【多选题】（10分）

A.充分了解自己的保险需求

B.务必仔细阅读保险合同条款

C.重视保险公司电话回访

D.学会利用正规渠道维护权益

E.始终牢记保险的本质是保障

正确答案：ABCDE

68.保险合同的订立是指保险人与投保人在平等自愿的基础上就保险合同的主要条款经过协商最终达成协议的法律行为。（10分）【单选题】【单选题】（10分）

A.正确

B.错误

正确答案：A

69.【判断】违规销售非保险产品可能构成非法集资。（10分）【单选题】【单选题】（10分）

A.正确

B.错误

正确答案：A

70.【判断】投保重疾险时，能不如实告知就不告知？（10分）【单选题】【单选题】（10分）

A.正确

B.错误

正确答案：B

71.(单选)网络流行词的“杀猪盘”是指:【单选题】（10分）

A.诈骗分子以网络交友作为伪装，骗取受害人资金

B.畜牧业的新型肉制品处理方法

C.赌局中对接连输钱人的称呼

D.以猪肉为原料的地方特色小吃

正确答案：A

72.(单选)将银行账户(含银行卡)或者支付账户出租、出借、出售、给他人，或假冒他人身份开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。【单选题】（10分）

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：D

73.(判断)银行卡交易流水单没有用,可以随意丢弃。该说法正确吗?【单选题】（10分）

A.正确

B.错误

正确答案：A

74.(单选)网上查询查得个人信用报告为 ()【单选题】（10分）

A.简版

B.详版

正确答案：A

75.(单选)以下哪类人民币属于可流通人民币?【单选题】（10分）

A.不能兑换的残缺、污损的人民币

B.普通纪念币

C.人民币样币

正确答案：B

76.(单选)关于银行卡的理解说法不正确的是?【单选题】（10分）

A.借记卡是指银行发行的一种要求先存款后消费 (或取现) ，没有透支功能的银行卡

B.信用分为贷记卡和准贷记卡两类

C.准贷记卡是指发卡机构给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡

D.借记卡具有转账结算、存取现金、刷卡消费等功能，它还附加了买卖基金、外汇买卖、缴费等大量增值服务

正确答案：D

77.(多选)欺诈消费者的行为有哪些?【多选题】（10分）

A.以虚假的“有奖销售”、“还本销售”等方式销售商品的

B.骗取消费者预付款的

C.以虚假的商品说明、商品标准、实物样品等方式销售商品的

D.销售掺杂掺假、以假充真、以次充好的商品的

正确答案：ABCD

78.(多选)如何提高个人信息保护和风险防范意识避免成为网络赌博的帮凶或受害者?【多选题】（10分）

A.坚决不能出租、出借、出售个人金融收款码等。账户，包括银行卡账户、收款码等

B.妥善保管好自己的身份证、银行卡网银U盾、手机等.

C.拒绝传播或宣传出租、出借、出售或购买个人金融账户的信息。

D.对于那些通过“杀猪盘”等欺诈手段诱使你去参与跨境网络赌博的要提高警惕，及时向公安部门报案。

正确答案：ABCD

79.(多选)国家反诈中心提醒牢记的“三不一守住钱袋子。其中的“三不一多”是指：【多选题】（10分）

A.未知链接不点击

B.陌生来电不轻信

C.个人信息不透露

D.转账汇款多核实

正确答案：ABCD

80.(判断)在国内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构可以收缴假币。【单选题】（10分）

A.正确

B.错误

正确答案：A

81.一定要保护好银行卡的哪些信息？

A.持卡人姓名

B.持卡人电话

C.银行卡卡号

D.持卡人身份证号

E.银行卡的有效期

【答案】ABCD

【解读】这道题的四个答案就是成都市龙泉新农投资特定2023年债权资产转让我们俗称的“银行卡四大件”，大家要保管好上述四个银行卡信息，一旦银行卡的四大件信息遭泄露，你的银行卡卡内资金会有很大的被盗刷的风险。

82.某网上商城平台宣称：扫二维码，进入商城买份620元的商品即可成为会员，每天返现20元，会员通过发展人员加入还可以享受消费有提成。你怎么认为？

A.这是商家正常的经营行为

B.涉嫌组织、领导传销活动罪

【答案】B

【解读】不少犯罪分子，以网络平台为幌子，披着电子商务的合法外衣对消费者实施诈骗，看似稳赚不赔，实则传销诈骗。

83.某网上商城宣称，消费者在商城消费产品后，每天按一定的比例将消费者的消费金额返还给消费者，直至全部返完为止，后期网站关闭，公司人去楼空，投资人损失惨重。你怎么认为？

A. 这是非法集资行为

B. 这是商家的正常促销行为

【答案】A

【解读】非法集资就是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

84.你是某私营公司业务员，在采购原材料时，按照行业惯例，原材料供应商会给出采购金额的1%作为返点，你可以要求原材料供应商将返点6万元直接以现金的形式交给自己，作为自己的收入使用。这样做是合法增收手段还是犯罪？

A.合法增收，这已经是行业惯例

B.这是犯罪，我绝对不会碰

【答案】B

【解读】在公司间日常贸易过程中，卖方为维持客户关系，经常会以“返点”等形式返还客户一定数量的货款，从而实现变相的折扣，但返还的货款系买方公司的合法所得，系公司财产，如果将公司财产据为己有，涉嫌职务侵占罪。

85.你在购物中不慎收到假币，应当如何处理？

A.赶紧用出去，我就没损失

B.这是假币，不能用

【答案】B

【解读】收到假币应上缴至当地金融部门（银行）或公安机关，不能继续使用。

86.你收到一张100元人民币，通过哪几处可以识别真假？

A.水印

B.安全线

C.光变

D.对印图案

E.隐型面额数字

F.凹凸感

【正确答案】ABCDEF

【解读】辨别人民币的真假的一般步骤为一看、二摸、三听、四测。一看:看水印、看安全线；二摸:摸人像、盲文点等处是否有凹凸感；三听:通过抖动钞票使其发出声响，根据声音来分辨人民币真伪；四测:借助一些简单的工具和专用的仪器来分辨人民币真伪。

87.根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于禁止的证券交易行为的有：

A甲证券公司在证券交易活动中编造并传播虚假信息，严重影响证券交易。

B乙证券公司不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件。

C丙证券公司利用资金优势，连续买卖某上市公司股票，操纵该股票交易价格。

D.上市公司董事长王某知悉该公司近期未能清偿到期重大债务，在该信息公开前将自己所持有的股份全部转让他人。

【答案】ABCD

【解读】根据《证券法》的规定，禁止的交易行为包括内幕交易行为、操纵证券市场行为、制造虚假信息行为和欺诈客户行为等。

88.根据我国法律规定，投保人、被保险人或者受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病等人身保险事故，骗取保险金，进行保险欺诈活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.正确

B.错误

【答案】A

【解读】保险欺诈是指假借保险名义或利用保险合同谋取非法利益的行为，主要包括保险金诈骗类、非法经营类和保险合同诈骗类等，构成保险欺诈罪将受到刑事处罚。

90.下面哪些属于个人金融信息保护范围？(多选)

A．个人消费习惯

B．个人账户信息，例如账号、账户开立时间、开户行等

C．个人身份信息，包括个人姓名、婚姻状况、住所或工作单位地址及照片等

92.朋友向你借用金融账户，下面做法中最为安全的是？(单选)

A．什么也不问，立即借给他

B．了解情况之后，再借给他

C．不借

93.银行卡遗失，以下哪种做法正确？(单选)

A．立即联系银行挂失

B．卡上也没多少钱，有空再去挂失

C．早就不用这张卡了，不管它

94.通过网上购买理财产品时，下列做法中哪种最为安全？(单选)

A．使用家里的网络，通过金融机构官方网站或官方APP进行购买

B．连接酒店Wi-Fi登录金融APP进行购买

C．在网吧登录金融账户进行购买

95.为了避免卷入洗钱，保护个人金融安全，以下行为哪种可取？(多选)

A．选择安全可靠的金融机构

B．不用自己的账户替他人提现

C．不出租/外借自己的身份证件、账户、银行卡或U盾，保护个人和公司账户安全

96.购买理财产品前，金融机构会对客户进行风险测评，下列不属于风险测评的是？(单选)

A．风险承受能力

B．个人爱好

C．风险认知

97.下列属于非法金融广告的是？(多选)

A．没有明显标注“广告”字样

B．承诺无需审核，使用身份证即可办理相关产品

C．承诺低门槛、高收益

98.对于号称“稳赚不赔”的金融产品，下列哪种做法最为安全？(单选)

A．立即入手

B．假的，不理它

C．少量买一点试试

99.投资理财时，要谨慎防范非法集资。下列属于非法集资常见手段的是？(多选)

A．承诺高额回报

B．编造虚假项目

C．以虚假宣传造势

100.投资理财遇到非法集资时，关于投入的资金，以下哪种说法正确？(单选)

A．由于参与非法集资活动，资金会被国家没收

B．由于是非法集资受害人，国家会补偿其投资的本金和利息

C．能够拿回多少资金，取决于案件处置情况