周口市城投经开债权系列项目（周口城投发展集团）

2月25日周口市城投经开债权系列项目，深圳市公安局福田分局发布“全民通集团”案情通报，通报称，前百亿私募基金全民通金融资本控股集团涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪活动，目前公安机关已对20名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，并已冻结相关资产，案件仍在进一步侦办中。

目前，全民通集团法定代表人黄晓芳及其家人被捕。黄晓芳关联周口市城投经开债权系列项目了另一家“500强企业”振烨国际产业控股集团（深圳）有限公司（下称“振烨国际”），振烨国际周口市城投经开债权系列项目的实际控制人林烨目前失联，林烨家人也已被捕。

央视记者近日在全民通金融资本控股集团有限公司位于广东深圳福田区联合广场A座的实际经营地点，看到了这里正门紧闭，侧门被木板封住，并且已经贴满了“停止办公”四个大字。在正门的左侧看到，这里贴上了深圳市劳动人事争议仲裁委员会分别于一月下旬和二月中旬发布的裁决公告。

记者问物业人员什么时候停止办公的，物业人员说是去年。公开报道显示，全民通集团于2016年起曾在基金业协会备案8只量化或票据基金，管理产品规模近百亿。2022年7月，全民通集团多只产品出现兑付逾期。律师提醒，投资者要提高警惕，避免掉入非法集资的陷阱。

立案抓人是最终结局！从去年5月份很多业内知情人士就是这个观点，什么转股、分期等都是拖延时间的方案，事实上也是一次次爽约，逾期就是没钱的开始。正义也许会迟到，但绝不会缺席。

其实早在2022年12月初，全民通/振烨就出现在小程序“福田警察”中的“经侦业务”板块，受害者可以进行报案登记。首先为福田警方点赞，因为之前有知情大V就说过“全民通/振烨”就算有“天时、人和”，没有“地利”。在深圳嘚瑟不过1年，深圳不像北方某地，几乎零容忍，立案很快。（中城投/宜辰自逾期起，也差不多1年会被定性，这就是深圳速度）

全民通与振烨国际就是一个实控人林烨，全民通是募资端，通过分布在全国的几百个网点以高收益进行募资，从《案情通报》中的措辞“涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案侦办打击”来看，全民通募集来的资金，不仅仅是自融错配的问题，大量的资金已被用于支付投资收益、日常运营、投资、挥霍，甚至转移。

这也进一步坐实了，林董的“500强”都是花投资人的钱炮制出来的，林董的劳斯莱斯、茅台、饭局、深圳最美退役军人等都是投资人买单的。这次通报中显示，房产、车、股权、银行账户等也被冻结，不知道林董的劳斯莱斯、卡宴等在不在列。一切有为法，如梦幻泡影。

在早前集团荣誉介绍中，振烨国际自2019年开始入围多个“500强”榜单，甚至在2022年6月、9月，仍有机构将其评为“2022中国企业500强”、“2022中国民营企业500强”。

全民通集团通过票据基金招揽投资人，以5万元起步、承诺收益等违规方式向非特定群体包括老年人销售。而振烨国际所销售的供应链金融产品，至少部分产品的底层资产虚无，应收账款并不存在。

一位投资人提供的录音中，振烨高管曾明确表示，根据深圳市政府职能部门掌握的数据，截至2022年11月，全民通的投资人共计8800多人，存量规模是近120亿元。目前全民通和振烨国际两家公司究竟造成多大的资金缺口，暂无确切数据。

全民通旗下，还持有部分拟IPO公司股权。而振烨国际实控人林烨，也掌握一家港股上市公司全民国际（08170.HK）实控权。根据深圳市公安局福田分局2月25日发布的案情通报，公安机关已经冻结全民通涉案车辆、公司股权、银行账户资金和房产等资产一批。全民通集团和振烨国际，实际上是由同一帮人在经营。

振烨国际：空降的500强

之前有个段子，一个小伙假装自己是世行副行长，想做首富的女婿，然后他就以副行长的地位成功做了首富女婿。做了首富女婿，他成功面试上世行副行长，完美完成了空手套白狼的过程。

振烨国际的做法如上述故事如出一辙。

振烨国际就是2019年9月从一个空壳公司变更而来，这个时候，林董手上已有了大量非吸来的资金。用这些资金刷大宗交易，合并财报后。2020年，振烨更名仅3个月就登上中企协的“500强”，一个官方认可的榜单。

接下来，振烨就以“500强”身份成为地方政府招商的座上宾，并创新“先建厂、后市场”的缥缈模式，没有任何新能源新材料产业经验，却张口闭口投资100亿搞产业园，居然有近十个地方政府上套！

当然，也有某省会城市奠基仪式2个多月后，及时止损，也有湖北某地政府在全民通爆雷后，还强行上项目，毕竟牛吹到新闻联播和上级领导那里，硬着头皮也要上。振烨国际这种企业能有市场，也暴露了地方政府招商“要雷声，要政绩，漠视未来”的急功近利心态。

近几年，振烨国际被称为“空降的500强”。2020年，振烨国际以520亿元营收，首次进入中国民营企业500强，位列第152位。2022年，振烨国际在中国民营企业500强榜单上的名次，提升到第89位，营收也高达960亿元。

2022年4月，高芳（化名）经朋友介绍购买两笔振烨国际的供应链金融产品共计500万元，按照约定，高芳每个月可以获得付息，年化率分别是9.5%和10.5%。前两个月，利息都准时到账，但2022年7月后，高芳再没收到任何本金或利息。据高芳透露，她认识的投资人中，最高有人将3500万元投入振烨国际的供应链金融产品，目前血本无归。

据了解，振烨旗下有大量的贸易及供应链公司，这些公司中的营收，存在内部倒卖。振烨宣称的千亿应收规模，又有多少交易，是具有交易实质的周口市城投经开债权系列项目？同样的套路在振烨兜售的理财里出现，振烨用内部的保险收益权向投资人融资。

据振烨在2022年12月发布的供应链系列产品说明公告，供应链金融产品共计15只，包括供应链收益权、保险收益权等产品。而知情调查人士获得的多份产品介绍显示，供应链金融产品单期发行规模不超过1亿元。而高芳从前海结算中心获得的数据是，振烨供应链金融产品的规模大概在7亿元。

振烨和全民通被认为属于同一个实控人林烨控制，但两家公司所涉业务略有差异。全民通的理财产品底层资产是票据业务。

根据全民通的宣传话术，全民通票据中心采用“结构性存款+票据贴现”的业务模式套利。具体操作是，全民通分公司先使用募集资金购买A银行理财产品，假设年回报率为4%。同时，全民通以此存单为基础，从A行开出等额承兑电子汇票，并到B银行贴现。假设B银行的贴现率为3.6%，与存款的年利率之间就存在0.4%的利息差。

全民通的宣传单张显示，这种操作手法只需1-2个工作日，可高频操作，最终积累可观的收益。一位银行从业人员告诉笔者，由于银行理财和票据贴现之间的利息差，民间的确有不少人会通过这类模式套利。但近几年，实际上这种模式的套利空间已经不断变小，尤其在2023年1月起实施的票据新规出台后，票据的套利空间更是急剧缩小。

根据票据新规，银行承兑汇票和财务公司承兑汇票的最高承兑余额不得超过该承兑人总资产的15%，保证金余额不得超过承兑人存款规模的10%。商业汇票的付款期限自出票日起至到期日止，最长不得超过6个月，而此前的票据最长期限是1年。

该新规在2022年1月发布公开征求意见通知，最终确定在2023年1月1日开始实施。两条新规限制了企业开票规模和开票期限，几乎压死了票据的套利空间。全民通却在票据新规之前，开始了最后的狂欢。

根据多位投资人提供的合同显示，他们与全民通签订的合伙合同，签订于2022年上半年。根据全民通的宣传资料，深圳前海全民通金融资本控股集团有限公司将跟投票据基金20%份额，剩余份额由投资人投入。

这些在2022年签订的合伙协议，部分是将约定的收益率写入合同，也有人的合同内未约定收益率，但全民通也在合同之外向投资人承诺收益。根据全民通的宣传单张，这些私募产品的起投金额低至5万元，而笔者获得的多份合同显示，投资人签订的单份合同金额大多在几十万不等。

约定固定收益、未设100万起投门槛，甚至被报道向老年人销售私募产品，全民通的票据基金透露着诡异。此外，自称在中国基金业协会注册并接受监管的全民通公司，旗下多只基金被列入“不能持续符合私募基金管理人登记要求的注销机构名单”，各地政府也均发布“全民通非法集资”的风险警示。全民通的基金几乎处于风控裸奔状态，资金真实流向难以追踪。

全民通的欺骗与败落

全民通及振烨被立案侦查之后，投资人的一切行为都要遵照警方的通知，理性表达诉求。像全民通这类公司，去年5月份逾期之时，虽然未兑付高达百亿，可能非吸的资金池里所剩无几，血本无归概率极大。

再加上后来拖延大半年，维稳成本、运营成本、转移的资金，可能资金池里更是空空如也。接下来，就要靠警方把流动性不太强的资产进行追缴处置，比如房产、股权、债权等，追缴回来的一般会按比例返还。在此过程中，需要投资人进行报案登记。

通报中显示，已有20名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施，差不多能覆盖核心高管和核心骨干。

深圳警方通告是第一步，接下来各地分公司属地警方也会发布通告，因为对分公司负责人和员工的处理是归属地警方，大概也会抓人和通知退薪退佣。

建议分公司人员提前做好准备，争取取保（谅解+退薪）。逾期之后，不要助纣为虐，应该站在投资人的角度为他们争取更多利益，这样大家才会从心里原谅你。

这个时候，你才知道这句话有多重要，因为取得受害者（名下未兑付投资人）的谅解，是取保的一个重要维度。

另外，振烨国际的很多头衔是它们用来非法集资欺骗投资人。这些称号、这些荣誉作为增信工具，助纣为虐，怎么出炉的？是不是一查到底，追责！

2022年5月就就暴雷，6-9月份之间举报不断，广东工商联、中企协在接到投资人举报，依然在9月份把“500强”称号送给振烨国际。

还有广东某媒体，在暴雷4个多月，还为全民通/振烨唱赞歌维稳，这些恶心的行为是不是要收到谴责？这里面有没有利益输送？

暴雷之后，钱只能靠警方追缴，这些资金流向哪里，终将真相大白，林董是企业家还是资深老赖？终究会水落石出！ 我们无法避免损失，但是有罪者必须受到法律惩罚。

( 更多参考文章请直接点击标题阅读：林烨跑路大起底 ｜全民通和振烨之谜 、全民通及振烨国际受害人网上报案方法 )

最后，我们一起来看看如何避免掉入非法集资的陷阱？汇业律师事务所合伙人黄其柏分析认为：

首先，要看清投资人门槛，警惕个人投资者单只私募基金份额不足100万元，或投资人金融资产未达到300万元，或近三年年均收入不足50万元，但业务员或销售人员却允许通过拼单等方式投资；

其次，要看宣传方式，私募基金不可以公开宣传推介，要警惕采用广场式路演、散发传单或随机拨打电话等推销方式推介私募基金产品；

最后，要看投资人数，单只私募基金总共持有人累计不得超过200人。

附深圳警方通告全文：

- END -