市中城建发展债权融资项目（市中城发集团）

南方财经全媒体记者 吴霜 上海报道

据上海一中法院公众号发布，2022年12月30日上午，上海市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位上海证大文化创意发展有限公司（以下简称证大文创公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公众存款、集资诈骗一案。

对证大文创公司犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，决定执行罚金人民币1亿元；对戴志康犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金2,550万元；对戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，分别判处有期徒刑十三年至七年六个月不等刑罚，并处1,000万元至150万元不等罚金。

经审理查明：2006年7月，被告人戴志康注册成立被告单位证大文创公司。为实施非法集资活动，戴志康于2011年至2014年先后成立上海证大投资咨询有限公司（以下简称证大投资咨询公司）、上海证大大拇指财富管理有限公司（以下简称证大大拇指公司）、上海证大金融信息服务有限公司、上海证大爱特金融信息服务有限公司（以下简称证大爱特公司）等“证大系”企业，并以证大文创公司为顶层管理。

2011年11月至2019年8月，经戴志康决定和授意，在未经有关机关批准市中城建发展债权融资项目的情况下，证大投资咨询公司对外招揽借款人签订主要期限为12-36个月不等市中城建发展债权融资项目的借款合同，在扣除相关服务费用后放贷给借款人，再将放贷债权按照借款合同金额拆分包装成期限1-36个月、年化收益5%-15%不等的债权转让型理财产品，通过对外宣传保本付息等，由证大大拇指公司线下或者证大爱特公司“捞财宝”平台线上发售，从而向社会公众非法募集资金。

2016年4月起，为应对“证大系”企业债权逾期还款率攀升造成的无足量资金放贷、无法生成足量债权、无法包装足量理财产品、无法募集足量资金的恶性循环，戴志康经由戴卫新汇报后，决定采用虚假发售逾期债权产品、虚假凑标等手段继续向社会公众非法募集资金。

经审计，2011年11月至2019年8月，“证大系”企业累计向35万余名出借人销售理财产品共计596.66亿余元，至案发造成2.65万余名出借人未兑付本金共计75.21亿余元。其中，2011年11月至2016年4月14日,“证大系”企业非法募集资金179.60亿余元，未兑付本金1.54亿余元；2016年4月15日至案发，非法募集资金417.06亿余元，未兑付本金73.66亿余元。前述所募资金主要被用于放贷、兑付出借人资金、支付运营费用等。

上海一中院认为：被告单位证大文创公司及被告人戴志康等7名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；证大文创公司及戴志康等7名被告人还以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。

同时，上海一中法院公众号还发布了《关于“证大系”案被害人信息登记核对平台使用的相关说明》，指引案件被害人如实、全面、及时核对并确认相关身份信息、银行卡信息、受损金额。

折戟房地产

公开资料显示，戴志康1964年6月出生于江苏海门。1981年考入中国人民大学，主修国际金融，1985年考入中国人民银行总行金融研究所继续深造。1987年进入中信实业银行总行，担任行长办公室秘书；1988年担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表；1990担任海南证券公司部门经理；1994年创建上海证大；1998年改组证大系列公司，成立证大投资集团并任董事长。

1999年前后，戴志康的证大系开始进军上海房地产业，在上海浦东开发了证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等多个知名地产项目。2008年，戴志康以75亿元身价跻身胡润百富排行榜第68位。

后来，戴志康由于在商业地产项目“喜马拉雅中心”投资失败，消耗了30亿的现金。为了挽回损失，戴志康以92.2亿元的价格拿下了外滩8-1地块，但其现金只剩5亿。证大想以高杠杆上演蛇吞象，但由于地产的宏观调控，资金无法按期到位。2011年底，证大集团先是将外滩项目50%股权转手给复星，后又联手绿城将剩下50%股权卖给了SOHO中国。

由于地产投资失败，2015年证大集团旗下地产上市公司上海证大被迫易主。戴志康将所持42%股权折价出售给东方资产管理公司，彻底退出上海证大，也基本退出了地产业务。

失足P2P

退出房地产业务后，戴志康转向老本行金融，开始从事P2P。

2015年开始，戴志康重新梳理了证大文化的产业，其中就有金融板块。公司官网显示，证大文化在金融板块布局了互联网金融、私募、艺术品投资理财等业务。

戴志军在2014年开始推出的P2P平台“捞财宝”，2015年7月正式上线。2019年8月12日，捞财宝在官网发布公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作；同日，证大金服宣布清盘借贷端，证大咨询、捞财宝相继“停止新增业务”。4天后，证大集团董事长戴志康在捞财宝官网发布了一封致用户信，称自己和证大所有高管不会跑路、失联。

当年8月29日，证大集团董事长戴志康，因涉嫌非法吸收公众存款，去跟警方自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付，被上海警方采取刑事强制措施。9月1日，上海市公安局浦东分局通报，以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴志康、戴卫新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。

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