央企信托-46号江苏建湖确认书

7个月江苏建湖：6.8-7.1%，小额畅打，标准化城投债，AA融资+AA担保，稀缺江苏项目
【央企信托-46号江苏建湖】
【项目期限】剩余7 个月
【项目规模】1.682亿元
【项目收益】
          100万-300 万  6.8%/年
          300万及以上   7.1%/年
【付息方式】年度付息
【资金用途】投资建湖县城市建设投资有限公司（现名称为建湖县城市建设投资集团有限公司，以下简称“建湖城建”）于上海证券交易所发行的“建湖县城市建设投资有限公司 2019 年非公开发行公司债券（第一期）（品种一）”(以下简称“标的债券”）

    
【融资人】建湖县城市建设投资集团有限公司
【风控措施】
1、【担保1】建湖县开发区建设投资有限公司（总资产 180.83 亿元，实际控制人为建湖县人民政府）对本信托计划认购的标的债券的本息偿付提供无限连带责任保证担保

    
【地方经济】
建湖县位于江苏省盐城市，盐城市 2020 年实现地区生产总值 5,953.4亿元，比上年增长 3.5%，GDP 居江苏省全省第 8 位；2020 年，建湖县实现地区生产总值 593.88 亿元，同比增长 3.3%，位于盐城市各区县第 4 位，实现一般公共预算收入 31.66 亿元

    建湖县位居2019 年度全国综合实力百强县市排名 71 位

    

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【雪松信托-长惠129号红星企发贷款集合信托计划】
规模及期限：4.5亿/12个月；按年付息，投资领域：工商企业
预期收益率：100-300万  7.6%，300-1000万  7.8%，1000万及以上  8.1%

资金用途：
向重庆红星美凯龙企业发展有限公司发放贷款，用于其日常经营所需资金（包括用于归还金融 机构流动资金贷款等），但不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的 领域和用途

    

还款来源：1、红星企发的经营收入；2、红星控股资金调配；3、抵押项目销售收入以及开发贷融资

    

【风控措施】
1、抵押担保：湛江市星凯房地产开发有限公司提供位于湛江市坡头区坡头一中地块抵押担保，信托存续期，抵押率不高于60%

    
2、保证担保：融资人控股股东红星美凯龙控股集团有限公司提供无限连带责任保证担保

    
3、质押担保：湛江市星凯房地产开发有限公司股东以其所持项目公司100%股权提供质押担保

    
4、账户监管：项目公司所有账户，我司预留印鉴或保管网银复核U盾，以我司名义开立销售资 金归集账户，销售回款的50%需按月归集

    
5、委派董事和现场监管：委派一票否决之董事，派驻人员现场监管

    
6、销售进度考核、资金提前归集、强制执行公证等

    

【产品亮点】
1、交易对手主体实力强劲

    被投资方红星企发经营 稳健，主体评级AA级；担保方红星控股实力较强， 操盘能力强，主体评级AAA级

    红星地产2020年 中国房地产百强企业排名36位

    
2、抵押物区位优越、项目定位准确，销售预期良好
3、风控措施到位：项目采取“土地前置抵押（抵押率不超过60%）+项目公司100%股权质押+红星控 股担保”的核心风控手段，另外对抵押物项目设计了委派董事、账户监管、销售提留等措施，风控措施完善

    

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