【2021年大冶市应收账款政信3号】

    
    发行方式及对象：本项目采用非公开方式向XX所投资人发行

    
    项目认购期：本项目认购期预计为【90】日，具体可根据项目实际认购情况缩短或延长认购期

    
    项目成立日：每周三每周五成立

    
    年化预期收益率：委托人类别认购金额（万元）12个月预期年化收益率
    A类投资者30万元（含）至50万元（不含）8%
    B类投资者50万元（含）至100万元（不含）8.3%
    C类投资者100万元（含）至300万元（不含）8.5%
    D类投资者300万元（含）及以上8.8%
    收益计算方式：按日计算收益，不计复利

    
    项目兑付方式：【收益分期支付，本金到期支付：发行方按照自然季度支付收益，即每年的3月20日、6月20日、9月20日和12月20日支付收益，到期后一次性支付本金及最后一期收益】
    项目到期日：项目存续期的届满之日

    
    兑付日：指发行方向项目认购方支付本金或收益的日期

    
    项目增信措施：
    【大冶市XX有限公司及湖北XX有限公司】承担不可撤销的无限连带责任担保

    
    【大冶市XX有限公司】将对应大冶市XX集团公司金额不低于153,094,021.66元的应收债权进行质押

【河南省洛阳偃师市商都城投债权】
规模：2亿
期限：12/24月
预期收益：
12个月：10-50-100-300万：8.6%-8.8%-9.0%-9.2%
24个月：10-50-100-300万：8.8%-9.0%-9.2%-9.5%
付息方式：自然季度（3.20、6.20、9.20、12.20）
资金用途：用于偃师市基础设施建设

风控措施及投资亮点：
【融资方】：偃师市商都城XXX控股集团有限公司，实控人为偃师市国资局，主体评级AA，债项评级AA，总资产100亿，为当地核心城投公司，重要的基础设施建设及公共事业运营主体

    上海证券交易所 8亿 公司债券同步发行

    
【担保方】：XX通途交通建设有限公司，由偃师市国有资产管理局出资设立的国有独资公司，偃师市国有资产管理局100%控股，为当地城市道路公共交通基础设施建设主体

    
【足额应收账款质押】：提供3.8亿足额应收账款质押担保，1.9倍覆盖，还款有充分保障

    
【区域经济】
洛阳市：河南省下辖地级市，是国务院首批公布的历史文化名城，也是中部地区重要的工业城市；2019年全市GDP 5034.9亿，位列河南省第二位，经济实力很强

    偃师区：偃师市民营经济较为活跃，已形成机械加工、新能源、新材料三大主导产业，以及电线电 缆、耐火材料、石化管件、 针纺、制鞋、能源电力等传统优势产业

    2019年河南洛阳市各区县 GDP排名偃师区443.6亿元 排名第二；截止2020年，偃师区一般公共预算收入25.27亿