贵州东湖城投债权资产1号24个月（结语）

【贵州东湖城投债权资产1号】
产品期限:  24个月 付息方式: 季度付息，规模:3000万
投资领域:  政府基建 风控措施:  保证担保，应收帐款

资金用于贵州东湖xx投资有限公司笔锋大道二期道路工程

    
预期收益: 20万 9.50%；50万 10.0%；100万 10.4%；300万 10.7%；1500万 11.0%

融资方：贵州东湖新xx投资有限公司
担保方：贵州金xx资有限公司
项目亮点：
地级市政信+财政局控股AA发债评级融资+财政局控股AA发债评级担保+应收账款质押！
风控措施：
1、挂牌方贵州东xx设投资有限公司出具回购承诺函，到期对本债权资产进行回购；
2、贵州金凤凰xx限公司为挂牌方到期回购义务提供全额无条件不可撤销的连带责任保证担保；
3、东湖新城投资以其持有的对贵州振兴市政建设的70,700,000.00元应收账款提供质押担保

还款来源:1、融资人营业收入；2、担保人营业收入

    
区域介绍：黔西南州被称为“中国金州”，黔西南州2019年GDP1272.8亿，总财政收入175.74亿，一般公共预算收入109.69亿，负债率在贵州省最低！2018年违约潮无任何产品逾期！自然资源丰富，无烟煤储量超45亿吨全国居前，黄金储量超100吨

其他定融产品：

1、项目名称：山东昌邑昌盛城投债权项目
2、发行总额：本次项目发行总额不超过人民币 2 亿元（含 2 亿元），其中 1 亿元（含 1亿元）期限为 12 个月；1 亿元（含 1 亿元）期限为 24 个月

    
3、发行方式及对象：本次发行将以非公开方式向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行

    
4、项目期限：不超过 24 个月

    
5、预期收益：本期债权项目利率在存续期的 2 年内固定不变

    本期债权项目利率由发行人和承销商根据市场询价协商确定，预期年化利率见下表：

存续期限 认购金额（万元） 预期年化利率
12个月 贰拾万元（含）及以上 9.0%
24个月 贰拾万元（含）及以上 9.3%6、计息方式：采用单利按日计息，不计复利

    
7、还本付息方式：存续期内自然季度付息，每年 3 月、6 月、9 月、12 月 20 日为核算日，核算日当日（10）个工作日支付利息，到期一次性支付本金及剩余收益

    （成立未满 1 月累积到下次付息）

    
8、监管人：监管人为中国建设银行股份有限公司昌邑支行

    
9、偿付保障机制
（1）设立偿付专户，用于兑息、兑付资金的归集和管理公司在债权项目付息日的 5 个工作日前，将应付利息全额存入偿付专户；在本金到期日的30 日前累计提取的偿付保障金余额不低于债权项目余额的 50%

    偿付保障金自存入偿付专户之日起，仅能用于兑付债权项目本金及利息，不得挪作他用

    
（2）在出现预计不能按期偿付本息或者到期未能按期偿付定融本息时，公司将至少采取如下措施：
① 不向董事分配利润；
② 暂缓重大对外投资、收购兼并等资本性支出项目的实施；
③ 主要责任人不得调离

    
（3）若在规定期限内未能足额提取偿付保障金，不以现金方式进行利润分配

    
10、债权项目募集资金用途：本次债权项目发行所募集资金扣除发行费用后拟昌邑市地表水净化水厂工程项目