（金谷信托-高密国资债权投资资金信托计划）

金谷信托-高密国资债权投资资金信托计划
投资领域：基础建设
投资期限：36个月
产品规模：40000万
预期收益：100-300万  7%，300-1000万  7.5%，1000万及以上  7.8%
付息方式：半年付息（6.20日、12.20日）

资金用途：
分期受让高密民生水务有限公司（以下简称“民生水务”）持有的对高密市国有资产管 理有限公司（以下简称“高密国资”）的应收账款债权（以下简称“标的债权”），并向民生水务分期支付转让价款，并对本信托计划受让的各期标的债权进行债务重组，由债务人高密国资按照重组后的还款 计划向本信托计划履行偿还本信托计划受让的各期标的债权的义务。

【风控措施】
1、高密华荣实业发展有限公司（以下简称“华荣实业”，主体评级 AA+）对高密国资的债务偿还义务承 担连带责任保证担保。

     
2、高密市国有资产经营投资有限公司（以下简称“高密国投”）以其所有的位于山东省高密市郭家小庄东南至大石桥西北约 280,152.20 平方米商服用地（产权证号：高国用（2011）第 609 号）为应收账款 的偿付提供抵押担保，抵押物评估值为 4.45 亿元。

     
3、本信托计划发行前，在中国人民银行征信中心中征动产融资统一登记平台登记标的应收账款债权转让事宜。

【产品亮点】
1、优质债务主体：高密国资系华荣实业全资子公司，最终实控人为高密市国有资产运营中心。

    公司承担高密市城市基础设施项目的投资和建设，具有较强的区域专营性，主体信用评级 AA。

    截至 2020 年 9 月末总资产为 437.67 亿元。

    
2、当地最大城投主体担保：华荣实业是由高密市人民政府批准设立的一家集融资担保、基金运营、资产处置、产业投资、基础设施建设、地产开发及财政经济服务于一体的大型综合性国有企业，是高密最大的国有市属投融资企业，主 体信用评级 AA+。

    截至 2020 年 9 月末总资产 598.76 亿元，具有较强的担保实力。

    
3、足值抵押物超额覆盖：高密国投以其持有的 280,152.20 平方米商服用地土地使用权提供抵押担保，评估值为 4.45 亿元，能够超额覆盖本信托计划 4 亿元信托本金。

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    期限：24个月
    收益：5万-50万-100万-300万 9.2%-9.4%-9.6%-9.8%
    付息方式：季度付息
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    19年GDP达2229.3亿元，一般公共预算收入169.9亿元。