【2020新乡卫辉投资资产一号】

     
    融资方：卫辉投资集团有限公司
    担保方：
    1、卫辉市城市建设投资有限责任公司
    2、卫辉市聚鑫创业项目建设管理有限公司
    风控亮点：
    【1】卫辉市城市建设投资有限责任公司，为本项目提供无限连带责任保证担保；
    【2】卫辉市聚鑫创业项目建设管理有限公司，为本项目提供无限连带责任保证担保；
    【3】融资方提供足额应收账款确权质押，全额覆盖本金。

    
    【地区优势】
    卫辉市由河南省直辖，新乡市代管，位于黄河北部、中国财神文化之乡、全国科普示范市、中国最佳文化生态旅游城市、全国计划生育优质服务市、全国农田水利基本建设先进市、中国优秀民族建筑文化传承保护示范城市、河南省历史文化名城、河南省文明城市、省级园林城市、省平安建设先进市。

    2019年一般预算收入11.91亿元。

推荐定融产品：

1、项目名称：山东昌邑昌盛城投债权项目
2、发行总额：本次项目发行总额不超过人民币 2 亿元（含 2 亿元），其中 1 亿元（含 1亿元）期限为 12 个月；1 亿元（含 1 亿元）期限为 24 个月。

    
3、发行方式及对象：本次发行将以非公开方式向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行。

    
4、项目期限：不超过 24 个月。

    
5、预期收益：本期债权项目利率在存续期的 2 年内固定不变。

    本期债权项目利率由发行人和承销商根据市场询价协商确定，预期年化利率见下表：

存续期限 认购金额（万元） 预期年化利率
12个月 贰拾万元（含）及以上 9.0%
24个月 贰拾万元（含）及以上 9.3%6、计息方式：采用单利按日计息，不计复利。

    
7、还本付息方式：存续期内自然季度付息，每年 3 月、6 月、9 月、12 月 20 日为核算日，核算日当日（10）个工作日支付利息，到期一次性支付本金及剩余收益。

    （成立未满 1 月累积到下次付息）。

    
8、监管人：监管人为中国建设银行股份有限公司昌邑支行。

    
9、偿付保障机制
（1）设立偿付专户，用于兑息、兑付资金的归集和管理公司在债权项目付息日的 5 个工作日前，将应付利息全额存入偿付专户；在本金到期日的30 日前累计提取的偿付保障金余额不低于债权项目余额的 50%。

    偿付保障金自存入偿付专户之日起，仅能用于兑付债权项目本金及利息，不得挪作他用。

    
（2）在出现预计不能按期偿付本息或者到期未能按期偿付定融本息时，公司将至少采取如下措施：
① 不向董事分配利润；
② 暂缓重大对外投资、收购兼并等资本性支出项目的实施；
③ 主要责任人不得调离。

    
（3）若在规定期限内未能足额提取偿付保障金，不以现金方式进行利润分配。

    
10、债权项目募集资金用途：本次债权项目发行所募集资金扣除发行费用后拟昌邑市地表水净化水厂工程项目。