建湖县兴颜债权资产1号明细

定融产品 2020年08月29日 00:04 320 admin

    稀缺JS政信！强绑当地两家AA主体平台担保！+足值应收账款质押2.3倍覆盖融资规模+全国综合实力百强县！
    江苏建湖县兴颜债权资产1号
    产品规模：首期发行（备案）规模不超过5000万元
    付息方式：自然季度付息期限24个月
    资金投向：用于补充流动性资金。

    发行人：JH县兴颜资产管理有限公司
    担保方：JH县新农村建设投资有限公司(AA)、JH县开发区建设投资有限公司(AA)
    债务人：JH县新农村建设投资有限公司
    认购起点：30万（1万递增）
    预期收益率：
    30万（含）-100万（不含）：7.5%
    100万（含）-300万（不含）：7.8%
    300万（含）以上：8.0%
    增信措施：
    1、保证担保：JH县新农村建设投资有限公司(AA)、JH县开发区建设投资有限公司(AA)
    提供不可撤销连带责任保证担保；
    2、质押担保：发行人提供对应价值为11500万应收账款进行质押，质押率不超过43.5%。

    3、账户监管：对发行人募集账户进行监管
    【还款来源】
    ●第一还款来源：融资人JH兴颜的经营收入作为第一还款来源。

JH县兴颜资产管理有限公司作为JH县重要的基础设施建设主体之一，是JH县经济发展的重要载体，依靠在行业中的地位和竞争优势，公司经营规模和实力不断壮大。

截止2019年12月31日，JH县兴颜资产管理有限公司资产总额为36.44亿元，负债总额11.20亿元，资产负债率为30.74%。

兴颜资产已与多家银行和信托等金融机构保持长期合作关系，公司整体实力雄厚，再融资能力较强，信誉度较高。

●第二还款来源:担保人JH新农村和JH开投提供无限连带责任担保，担保人代偿作为第二还款来源。

JH县新农村建设投资有限公司（AA级信用主体），中证鹏元资信评估股份有限公司出具的《信用评级报告》显示：公司主体信用等级为AA，评级展望稳定。

截至2019年12月底，新农投合并层面总资产为189.72亿元，总负债为111.90亿元，所有者权益为77.82亿元，资产负债率为58.98%。

公司为JH县最主要的城市基础设施建设和运营主体之一，收入主要来源于JH县农村耕地整理及土地指标转让、工程建设、安置房销售等。

●第三还款来源:极端情况下通过处置应收账款质权作为补充来源。

融资人以其持有的价值不低于11500万元的应收账款为本项目提供质押担保，抵押率不超过43.5%。

    产品亮点：
    一、交易对手强大
    融资方实控人未为JH县人民政府，是JH县重要的基础设施建设主体之一，资产负债率为30.73%，资产负债率较低，再融资能力较强，还款能力强；
    双AA国有企业担保，JH新农村及JH开投，皆是JH县最主要的城市基础设施建设和运营主体，主体评级AA，合计总资产326.66亿元，担保实力强。

    二、足值应收账款质押
    融资人提供其持有的价值不低于11500万元的应收账款为本项目提供抵押担保，并做确权及登记，质押率不超过43.5%。

    三、区域经济发达
    YC市是JS省地级市，长江三角洲中心区27城之一。

JH县隶属于YC。

2019年YC市实现地区生产总值5702.26亿元。

实现一般公共预算收入383.00亿元，人均地区生产总值达79,149.00元，比上年增长5.8%。

2019年YC市财政自给率43.65%，政府负债率20.65%。

JH县位于JH市中部，全国综合实力百强县市，区位优势显著，经济发展态势良好，2019年实现地区生产总值565.96亿，一般公共预算收入30.16亿元，2019年一般公共预算收入同比增长6.5%。

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【国建集团江苏省盐城市大丰区海城实业发展有限公司应收账款债权项目】在售

亮点：江苏政信项目+AA主体担保+AAA级国有企业管理

【基本要素】

规模：1亿
产品期限：12月；

付息方式：季度付息
收益详情：
10≤X<50万 6.8%
50≤X<100万 7.0%
100≤X<300万 7.2%
300≤X<500万 7.4%
500≤X<1000万 7.6%
1000≤X<3000万 7.8%
3000≤X<5000万 8.0%
5000万≤X 8.2%
资金用于盐城溢禄实业有限公司海上风电设备检测项目。

【增信措施】
1、融资企业为国有AA企业；
2、质押持有盐城市大丰区大丰港鑫城贸易有限公司的1亿元应收账款；
3、国有AA企业江苏明升新农村建设发展有限公司承担不可撤销的连带责任保证担保；
4、管理人承担不可撤销的连带责任保证担保；
5、项目管理机构为双管理人，是国有资产管理公司；
6、独立资金募集账户监管。

【风控亮点】
1、AA主体融资：盐城市XXXX有限公司（XXX人民政府控股，总资产101亿）；
2、AA主体担保：江苏XXXX有限公司（XXXX国有资产监督管理办公室控股，总资产82亿）提供不可撤销的连带责任保证担保。

3、双管理人设置，管理人均为国有AAA评级企业。

4、双管理人承担不可撤销的连带责任保证担保。

5、足额应收账款质押，覆盖本息。

【盐城市介绍】
盐城市，江苏沿海中部，是“京沪东线”的重要节点，是国家沿海发展和长三角一体化两大战略交汇点，盐城在区域经济格局中具有独特的区域优势，2018年GDP 5487.1亿元。

全市财政收入381亿元，全市多家龙头企业，数量是全省第一。

盐城市经济实力雄厚，财政自给率高，全国百强城市54位，信誉良好。

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